НБУ упростил открытие счетов в украинских банках для иностранных юрлиц. И запустил по ним финмониторинг
НБУ разрешил иностранным компаниям и инвестиционным фондам открывать счета в украински банках по упрощенной процедуре. Как говорится в сообщении регулятора, данная возможность реализована в рамках постепеного перехода Украины к свободному движению капитала — в соответствии с Законом Украины «О валюте и валютных операциях» и Соглашением об ассоциации между Украиной и ЕС.
Открывать счета в украинских банках нерезидентам станет проще
Нацбанк обновил соответствующую инструкцию для банков, упростив процедуру открытия счетов нерезидентами. В частности:
- отныне распоряжение счетом будет осуществляться на основании перечня лиц, которые согласно законодательству имеют на это право без нотариального удостоверения. Ранее для открытия счета клиенты должны былипредоставлять банкам карты с образцами всех подписей.
- изменение наименования юридического лица не предусматривает закрытие действующих счетов.
Также в инструкции не содержится положений об ограничениях по проведению операций со счетами. А лишь определяются некоторые особенности осуществления операций по счетам отдельных клиентов.
По мнению регулятора, эти изменения положительно повлияют на условия ведения бизнеса в Украине.
Новая редакция Инструкции утвержденная постановлением Правления НБУ от 1 апреля 2019 № 56 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины». Обновленная Инструкция вступает в силу с 4 апреля 2019 год, то есть с сегодняшнего дня.
Но теперь они попадают под финмониторинг
Как отмечают в НБУ, в результате либерализации повышаются риски использования банковской системы Украины компаниями-оболочками для схем отмывания доходов, полученных преступных путем. Чтобы этого не допустить, 2 апреля НБУ внес изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга.
Главная цель внесения изменений — введение механизма выявления банками среди юридических лиц-нерезидентов компаний-оболочек. Изменения также вступают в силу сегодня.
В частности НБУ вводит такиеновации для счетовнерезидентов:
- определение компании-оболочки,
- процедура осуществления анализа документов для обнаружения таких компаний,
- действия банка в случае подтверждения того, что клиент является компанией-оболочкой (например, если клиент отказался предоставить банку необходимые документы или предоставил не все — банк может заблокировать некоторые операции по его счетам).
Отмечается, что эти требования не распространяются на юридических лиц-нерезидентов, являющихся холдинговыми компаниями или их корпоративными предприятиями с прозрачной структурой собственности, бенефициаров и собственников, а хозяйственная деятельность такого юрлица полностью открыта.
Напомним, Нацбанк ограничит бизнесу расчеты наличными в три раза — до 15 000 грн в день.
Комментарии | 0