Инвестиции в REIT: как вложиться в недвижимость со ста долларами в кармане

3282
1
Читать на UA

Инвестиции в недвижимость — популярный способ приумножения своего капитала среди инвесторов. Однако поиски прибыльного объекта требуют много времени, сил и знаний в этой сфере. Кроме того, купить квартиру или склад может позволить себе не каждый.

Есть способ вложений в недвижимость, который позволяет избежать этих трудностей. Речь идет об инвестиционных фондах REIT. Сегодня эксперты криптобиржи Currency.com объясняют, как эффективно вложиться в недвижимость, если у вас всего $100 свободных денег.


Что такое REIT

REIT (real estate investment trust, в переводе «инвестиционный фонд недвижимости») — это компания, которая владеет недвижимостью и получает от нее доход. Подобные фонды вкладываются в различные виды недвижимости — от офисов и апартаментов до больниц и дата-центров. Они также могут покупать ипотечные ценные бумаги у банков. Полученный доход фонд распределяет между акционерами, выплачивая им дивиденды.

Man confirm mortgage contract (estate agency client sign contract)

Первые такие фонды появились в США в 1960 году. Сейчас в Штатах находится почти 60% всех мировых REIT. По законам США, REIT должны вкладывать в недвижимость минимум 75% активов фонда, а доход от аренды, продажи и проценты по закладным не должны быть меньше 75%.

Бумаги REIT торгуются на бирже так же, как акции любой другой публичной компании или индексы. В настоящее время инвестиционные фонды недвижимости узаконены в 38 странах. 

Виды REIT

Существует три вида REIT: долевые, ипотечные и смешанные.

Долевые (Equity) приобретают недвижимость в постоянную собственность для сдачи ее в аренду. Также они получают доход от продажи недвижимости. Это наиболее распространенный вид REIT на рынке.

Ипотечные (Mortgage) получают доход за счет процентов по ипотекам, которые выкупают у банков, и закладных на них.

Смешанные (Hybrid) вкладывают средства в застройку и покупку объектов. Такой вид REIT довольно редко встречается на рынке.

Кроме того, фонды классифицируются в зависимости от секторов, которыми они управляют: office (специализируются на офисных зданиях), industrial (производственные площади и склады), retail (магазины), lodging (отели и базы отдыха) и другие.

Facade of a Modern Small Business Enterprise in Light Vibrant Colors

На криптобирже Currency.com представлены токены всех крупнейших REIT в США, и ниже мы расскажем, как в них инвестировать. Однако прежде чем перейти к разговору о вложениях, сначала обсудим все плюсы и минусы REIT. 

Преимущества инвестиций в REIT

Высокая ликвидность. Бумаги фондов недвижимости REIT более ликвидны, чем физическая недвижимость. Их можно за несколько дней продать по рыночной стоимости. С физической недвижимостью совершить сделки так просто и быстро не получится.

Защита от инфляции. Как правило, стоимость недвижимости и арендные платежи растут из года в год вместе с инфляцией. Следовательно, растут и дивиденды фонда. Таким образом, REIT в долгосрочной перспективе — это хорошее средство защиты от инфляции. 

Дивидендная доходность. Основной доход REIT — арендные платежи, что обеспечивает стабильный денежный поток. При этом фонды обязаны выплачивать в виде дивидендов не менее 90%.

Доступность. Бумаги REIT торгуются на биржах. Для того чтобы их купить, не нужны огромные суммы, как при покупке реального физического объекта. 

Stock exchange

Риски инвестиций в REIT

Волатильность. По уровню риска и доходности REIT близки к акциям. Их котировки зависят от ситуации на рынке недвижимости. Поэтому инвестору необходимо не только изучить всю информацию о выбранном фонде, но и регулярно мониторить новости индустрии.

Зависимость от ставок ФРС. Фонды недвижимости могут приносить отрицательную доходность в периоды повышения процентных ставок. Это связано с тем, что когда ставки высоки, инвесторы обычно уходят в более безопасные активы — например, вкладываются в облигации.

Перенасыщенность рынка. Рынок REIT может быть перенасыщен. Когда количество предложений на рынке недвижимости увеличивается, их цена и стоимость аренды падает, что отражается на доходности фондов. Обычно перенасыщение присуще недвижимости с низким порогом входа —квартиры, склады и другие.

Как инвестировать в REIT на криптобирже Currency.com

Торговать REIT, безусловно, можно и на бирже. Однако это довольно трудоемкая история, которая потребует собрать документы и потратить время на оформление брокерского счета. 

Но что делать, если у вас небольшая сумма (например, $100) и вы пока не готовы становиться инвестором на постоянной основе, а попробовать вложиться в REIT хочется? Давайте рассмотрим, как это сделать на криптобирже токенизированных активов Currency.com:

Шаг первый. Выбираем самые перспективные REIT на данный момент. В данном случае мы ориентировались на выборку экспертов издания БКС-Экспресс. Они сделали подборку REIT по следующим критериям: 

— Выбрали все Equity REITs в рамках индекса S&P 500 и получили 31 бумагу.

— Убрали все бумаги REITs, по которым Refinitiv спрогнозировал в ближайшие 12 месяцев снижение прибыли на акцию. Получили 7 бумаг.

— Сравнили оставшиеся бумаги по дивидендному фактору, убрали бумаги с соотношением долг / собственный капитал более 150% и бумаги, которые торгуются с 4%-й премией к среднему таргету аналитиков.

— Получили список из трех бумаг REIT: Realty Income, Weyerhaeuser, Equinix с дивидендной доходностью — от 1,4% до 4,5% годовых. Все они торгуются на криптобирже Currency.com, но Equinix не подойдет нам по стоимости ($738 на начало июня).

Если этот подход вам не близок, вы можете, например, выбрать бумаги REIT из списка крупнейших на портале Statista или Investopedia

Шаг второй. Зарегистрируйтесь на первой легальной в СНГ криптобирже Currency.com и пройдите простую процедуру верификации личности, которая необходима для обеспечения безопасности торгов. Как только вы верифицируете аккаунт, вам будут доступны десятки токенизированных инструментов REIT, включая три выбранных нами.

Шаг третий. Пополните свой аккаунт с помощью кредитной или дебетовой карты VISA / MasterCard или с помощью банковского перевода. Кроме того, на криптобирже токенизированных активов Currency.com можно торговать токенами REIT не только с помощью привычных денег (долларов, гривен или евро), но и при помощи криптовалют. Самые крупные из них — биткоин, эфир, лайткоин и другие — доступны для совершения сделок на платформе, поэтому пополнить аккаунт можно и ими. 

Шаг четвертый. Купите токенизированные REIT за валюту или криптовалюту. На начало июня токенизированные REIT на криптобирже Currency.com торговались по следующей цене: Realty Income — $68, Weyerhaeuser — $38. Итого $106 вам хватит для того, чтобы начать работу с двумя крупнейшими REIT с хорошими перспективами.

Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета.

Оставить комментарий

Комментарии | 1

Інвестування в REIT: як інвестувати в нерухомість зі сто доларів в кишеню

0
Читать на UA

Інвестування в нерухомість є популярним способом збільшення вашого капіталу серед інвесторів. Однак пошук прибуткового об'єкта вимагає багато часу, зусиль і знань в цій області. Крім того, не кожен може дозволити собі купити квартиру або склад.

Є спосіб інвестувати в нерухомість, що дозволяє уникнути цих труднощів. Йдеться про інвестиційні фонди REIT. Сьогодні фахівці криптобіржової Currency.com пояснити, як ефективно інвестувати в нерухомість, якщо у вас всього 100 доларів вільних грошей.


Що таке РЕЙТ

REIT (інвестиційний траст нерухомості, що перекладається як «інвестиційний фонд нерухомості») — це компанія, яка володіє нерухомістю і отримує від неї дохід. Такі кошти інвестуються в різні види нерухомості — від офісів і квартир до лікарень і дата-центрів. Вони також можуть купувати іпотечні цінні папери в банках. Фонд розподіляє отримані доходи між акціонерами, виплачуючи їм дивіденди.

Чоловік підтверджує іпотечний договір (клієнт агентства нерухомості підписують договір)

Перші такі фонди з'явилися в США в 1960 році. Зараз в Штатах налічується майже 60% всіх світових REITs. Згідно з американським законодавством, REITs повинні інвестувати не менше 75% активів фонду в нерухомість, а дохід від оренди, продажу та відсотків по іпотеці не повинен бути менше 75%.

Цінні папери REIT торгуються на біржі так само, як акції будь-якого іншого публічного товариства або індекси. В даний час інвестиційні фонди нерухомості легалізовані в 38 країнах світу.

Типи REITs

Існує три типи REITs: власний капітал, іпотека та змішана.

Власний капітал набуває нерухомість у постійній власності для її здачі в оренду. Вони також отримують дохід від продажу нерухомості. Це найпоширеніший вид REIT на ринку.

Іпотека отримує дохід від відсотків по іпотеці, які купуються в банках, і іпотеки на них.

Гібрид інвестує в розробку і покупку об'єктів. Цей вид REIT зустрічається досить рідко на ринку.

Крім того, кошти класифікуються за галузями, якими вони керують: офісні (спеціалізуються на офісних будівлях), промислові (виробничі площі та склади), роздрібна торгівля (магазини), житло (готелі та бази відпочинку) та інші.

Фасад сучасного малого бізнесу в світлих яскравих тонах

Криптобір Currency.com представляє токени всіх найбільших REITs в США, а нижче ми розповімо вам, як в них інвестувати. Однак, перш ніж говорити про вкладення, давайте спочатку обговоримо всі плюси і мінуси REIT.

Переваги інвестування в REITs

Висока ліквідність. Цінні папери reit акції нерухомості є більш ліквідними, ніж фізична нерухомість. Їх можна продати за кілька днів за ринковою вартістю. З фізичною нерухомістю не вийде здійснювати угоди так легко і швидко.

Захист від інфляції. Як правило, вартість нерухомості і орендних платежів зростає з року в рік разом з інфляцією. Отже, дивіденди фонду також зростають. Таким чином, REITs в довгостроковій перспективі є хорошим захистом від інфляції.

Дивідендна прибутковість. Основним доходом REIT є рентні платежі, що забезпечує стабільний грошовий потік. При цьому кошти зобов'язані виплачувати не менше 90% у вигляді дивідендів.

Доступність. Цінні папери REIT торгуються на біржах. Для того щоб їх купити, вам не потрібні величезні суми, як при покупці реального фізичного об'єкта.

Фондова біржа

Ризики інвестування в REITs

Волатильність. З точки зору ризику та прибутковості, REITs близькі до запасів. Їх котирування залежать від ситуації на ринку нерухомості. Тому інвестору потрібно не тільки вивчити всю інформацію про обраний фонд, але і регулярно стежити за новинами галузі.

Залежність від ставок ФРС. Фонди нерухомості можуть приносити негативну віддачу в періоди зростання процентних ставок. Це тому, що коли ставки високі, інвестори зазвичай йдуть в більш безпечні активи — наприклад, інвестуючи в облігації.

Перенасичення ринку. Ринок REIT може бути перенасичений. Коли кількість пропозицій на ринку нерухомості збільшується, їх ціна і ціна оренди падає, що позначається на прибутковості коштів. Зазвичай перенасичення притаманне нерухомості з низьким порогом входу — квартири, склади та інші.

Як інвестувати в REITs на криптобіржі Currency.com

Ви, безумовно, можете торгувати REITs на фондовій біржі. Однак це досить трудомістка історія, яка зажадає від вас збору документів і витратити час на реєстрацію брокерського рахунку.

Але що робити, якщо у вас невелика сума (наприклад, $ 100) і ви ще не готові стати інвестором на постійній основі, і ви хочете спробувати інвестувати в REIT? Давайте подивимося, як це зробити на криптобірці токенізованих активів Currency.com:

Крок перший. Ми вибираємо найперспективніші reiTs на даний момент. В даному випадку ми зосередилися на вибірці експертів з BCS-Express. Вони зробили вибір REITs за наступними критеріями:

— Ми вибрали всі акції REITs в рамках індексу S&P 500 і отримали 31 цінні папери.

— Прибрали всі рейти, для яких Refinitiv прогнозував зниження прибутку на акцію в найближчі 12 місяців. Ми отримали 7 документів.

— Ми порівняли залишки цінних паперів на коефіцієнті дивідендів, вилучили цінні папери з співвідношенням боргу/власного капіталу понад 150% та цінні папери, які торгуються з премією 4% до середньої мети аналітика.

— Отримано перелік з трьох цінних паперів REIT: Realty Income, Weyerhaeuser, Equinix з прибутковістю дивідендів від 1,4% до 4,5% річних. Всі вони торгуються на криптобірці Currency.com, але Equinix нам не підійде з точки зору вартості ($ 738 на початку червня).

Якщо такий підхід вам не близький, можна, наприклад, вибрати цінні папери REIT зі списку найбільших на порталі Statista або Investopedia.

Крок другий. Зареєструйтеся на першій легальній криптобіржці в СНД Currency.com і пройдіть просту процедуру перевірки особистості, яка необхідна для забезпечення безпеки торгівлі. Як тільки ви підтвердите свій обліковий запис, ви отримаєте доступ до десятків токенізованих інструментів REIT, включаючи три з наших варіантів.

Крок третій. Поповнюйте рахунок за допомогою кредитної або дебетової картки VISA/MasterCard або банківським переказом. Крім того, на криптобірці токенізованих активів Currency.com можна торгувати токенами REIT не тільки за допомогою звичайних грошей (доларів, гривні або євро), але і за допомогою криптовалют. Найбільші з них — bitcoin, ether, litecoin та інші — доступні для транзакцій на платформі, тому ви можете поповнити свій рахунок ними.

Крок четвертий. Купуйте токенізовані REITs з валютою або криптовалютою. На початку червня токенізовані REITs на криптобіржці Currency.com торгувалися за такою ціною: Realty Income — $ 68, Weyerhaeuser — $ 38. В цілому $ 106 достатньо для вас, щоб почати працювати з двома найбільшими REITs з хорошими перспективами.

Повідомлення містить інформацію про рух ринку, не є інвестиційним дослідженням і не повинно розглядатися як інвестиційна порада.

Оставить комментарий

Поиск