С 1 августа 2023 года вступают новые правила НБУ по верификации пользователей при внесении наличных на счета. При осуществлении наличных операций через терминалы плательщики должны указывать свой номер телефона.
Итак, теперь пользование наличными терминалами для пополнения банковских счетов будут выглядеть так:
- плательщик должен ввести номер своего мобильного телефона на экране;
- получить на этот номер одноразовый пароль;
- ввести на экране одноразовый пароль, подтверждающий согласие на выполнение платежной операции;
- получить квитанцию.
Вместе с тем, требования НБУ не распространяются на ряд самых популярных в Украине наличных операций:
- оплата коммунальных платежей (квартплата и коммунальные услуги, стационарная телефонная связь, телевидение, электроэнергия, газ, интернет, охрана);
- оплата билетов для железнодорожных перевозок (включая пригородные);
- оплата проезда в городском и пригородном транспорте (включая оплату электронных билетов для проезда в таком транспорте);
- оплата маршрутных пассажирских перевозок;
- пополнение проездных и транспортных карт для проезда в городском и пригородном транспорте;
- уплата налогов, штрафов, административных услуг, сборов и других платежей в бюджет.
Большинство банковских терминалов самообслуживания и раньше запрашивали у плательщика номер телефона с целью его верификации. Обновление правил касается прежде всего небанковских терминалов, таких как iBox, который в марте 2023 года лишили лицензии.
Как отмечает «Forbes Украина», новые правила введены НБУ с целью «повышения прозрачности операций в платежной инфраструктуре и минимизации ее использования в противоправных целях». Речь идет о попытке контроля над потоками наличных, которыми пополняются карточные счета через терминалы. В частности, пополнений счетов игорных заведений через платежные терминалы, а также «зарплат в конвертах».
Ранее БЭБ сообщало, что расследует дело об уклонении игорного бизнеса от уплаты налогов, а банки подозревает в пособничестве от уклонения. По разным оценкам, речь идет о 10-15 млрд грн теневого оборота в месяц.
