Національний банк України запроваджує тимчасовий ліміт у 150 тисяч грн на місяць для p2p-переказів, йдеться у постанові регулятора. Обмеження діятиме з 1 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року.
Чи вплине обмеження на волонтерів?
Ліміт не діятимуть на рахунки волонтерів, що відповідатимуть хоча б двом з пʼяти критеріїв, визначеними банками/надавачами платіжних послуг.
Обмеження не стосуватимуться і тих, чиї щомісячні доходи з підтверджених джерел перевищують суму у 150 тисяч грн. А також при переказі коштів між власними рахунками клієнта відкритими в одному банку.
Для чого вводять зміни?
«Запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки», — пояснює Нацбанк.
«Дропи» — люди, які передають свої рахунки у транзитне користування третім особам, зокрема для «відмивання» незаконних коштів.
Лише у 2024 році було викрито 80 тисяч клієнтів, що брали участь у схемах з «дропами». За оцінкою НБУ, через такі картки може проходити приблизно 200 млрд грн на рік.
Окрім ліміту на перекази, уряд запроваджує збільшення штрафу для зловмисників, покращує умови для обміну даними з Кіберполіцією, а також створює єдиний реєстр клієнтів, чиї картки були використані у незаконних схемах.
