Національний банк України готує проєкт рішення про обмеження переказів з карти на карту до 30 операцій на місяць для одного рахунку. Обмежити хочуть тільки вихідні платежі, на вхідні ця заборона не поширюватиметься, пише LIGA.net.
Йдеться саме про перекази між фізособами, які ще називають операціями P2P. Планується, що ліміти на вихідні них можуть скласти 100 000 грн на місяць.
У Нацбанку кажуть, що 95% клієнтів навіть не помітять такого обмеження. До того ж вхідні платежі обмежувати не будуть, тому волонтерські збори від цього не постраждають.
Таке рішення розраховане перш за все на боротьбу з тіньовими фінансовими операціями. Коли зловмисники купують у пенсіонерів чи студентів їх персональні дані та використовують їхні картки, щоб переводити мільйони гривень за день. Ці схеми називають «дропами».
За оцінками аналітиків CASE Україна, держава втрачає не менше 100 млрд грн на рік через схеми з ПДВ, контрафакт, сірий ринок підакцизних товарів, заробітні плати «у конвертах».
Крім цього Нацбанк планує ввести для фінкомпаній вимоги щодо наявності уставного капіталу, який буде прив’язаний до відсотків операцій від суми платежів.
Також йдеться, що після зміни законодавства можливо створять реєстр карток, які використовували для подібних операцій.
