Взлет Binance Coin удивителен тем, что у этого альткоина, появившегося менее года назад, нет ни уникального блокчейна, ни высокой цели по изменению мира. Binance Coin – это токен стандарта ERC20, которых на платформе Ethereum создано свыше 500. И его предназначение сводится всего лишь к оплате внутренних операций на криптовалютной бирже Binance.

Так, за токены BNB на бирже Binance можно купить более сотни других криптовалют. Наличие этих альткоинов у участников торгов также позволяет им экономить. Биржевые игроки, имеющие на своем балансе BNB, могут уплачивать ими пониженную до 0,05% комиссию при совершении на Binance сделок купли-продажи вместо стандартных 0,1%.

Цель Binance Coin – служить «топливом» для подпитки биржи – выглядит малопритязательной и маломасштабной на фоне любого другого токена из первой двадцатки. Особенно разителен контраст, если их сравнить с альткоинами амбициозного проекта EOS, разрабатывающего «операционную систему Земли», или с криптомонетами IOTA, созданными для того, чтобы ими расплачивались друг с другом сотни миллиардов машин в экосистеме «интернета вещей».

Однако у токенов Binance Coin есть три мощных двигателя, толкающие цену вверх.

  • За ними стоит авторитетный создатель Чанпэн Чжао, всего за полгода превратившийся из миллионера в миллиардера и получивший за это от СМИ титул короля криптоторговли.
  • Свой внутренний токен тянет ввысь работающий бизнес – биржа Binance, за восемь месяцев прошедшая путь от идеи до крупнейшей в мире платформы по обмену криптовалют.
  • Ажиотаж вокруг BNB также разогревает агрессивная маркетинговая политика с шокирующими многих лозунгами: «у держателей токенов отберем льготы», а «токены выкупим и сожжем».

Под зонтом Чанпэна Чжао

Создатель Binance и BNB – 41-летний китаец Чанпэн Чжао – личность экстраординарная. Он упорно набирался знаний и идей в тени других бирж и корпораций, а на сорок первом году жизни быстро реализовал свой потенциал. В феноменально короткий даже для криптовалютной индустрии срок он создал собственную биржу, вывел ее в лидеры и стал ультра-богатым и знаменитым.

Чанпэн Чжао родился в Китае в семье учителей, но в раннем возрасте мигрировал вместе с семьей в Канаду, где окончил факультет информатики в Университете Макгилла. После учебы он переехал в Японию и работал программистом на Токийской фондовой бирже, а затем перебрался в Нью-Йорк, где занялся разработкой ПО для торговли фьючерсами в агентстве Tradebook, принадлежащем корпорации Bloomberg. Будучи талантливым программистом, Чанпэн Чжао быстро поднимался по карьерной лестнице и стал главным техническим директором Bloomberg, когда ему еще не исполнилось и 30 лет.

Однако в 2005 году он уволился из Bloomberg, вернулся в Шанхай и присоединился в качестве партнера к фирме Fusion Systems, создающей самые быстрые торговые системы для брокеров. Проработав в ней восемь лет, Чжао увлекся проектами в криптоиндустрии. В 2013 году он стал третьим членом команды криптокошелька Blockchain.info, в которой пробыл восемь месяцев. Затем он менее года работал главным техническим специалистом криптобиржи OKCoin. А в сентябре 2015 года основал компанию BijieTech по разработке торговых систем для бирж.

Вызывающий доверие послужной список Чанпэна Чжао привлек инвесторов, когда он объявил о запуске своей биржи с внутренними токенами. В ходе первичного размещения токенов (ICO) Binance, проведенного 3 июля 2017 года, его проект за три минуты собрал внушительный объем криптовалюты на сумму $15 млн. На ICO было продано около 50% всех токенов (100 млн BNB). Остальные 40% криптомонет (80 млн BNB) Чанпэн Чжао оставил для финансирования команды и 10% зарезервировал для бизнес-ангелов – волонтеров, помогающих продвигать биржу. Запуск торговой площадки не заставил долго ждать. Он состоялся на одиннадцатый день после ICO, 14 июля 2017 года.

В ногу с биржей

После запуска криптообменника Binance в июле 2017-го токены BNB некоторое время торговались там по 10 центов за штуку. Однако очень скоро биржа начала стремительно расширяться, катализируя спрос на свои токены. Их принялись ажиотажно скупать тысячи приходящих каждый день новых криптотрейдеров ради получения льгот на уплату комиссий, а также инвесторы, считающие BNB акциями высокоперспективной компании Binance.

В августе 2017 года, на 45 день своего существования, биржа сообщила о прохождении отметки в 120 тыс. пользователей и достижении $189-миллионной капитализации BNB при курсе $1,9 за токен. В декабре 2017-го Binance объявила о наличии у нее свыше 1,5 млн. зарегистрированных пользователей, генерирующих $2,1-миллиардный объем торгов в сутки. А капитализация BNB в декабре 2017-го преодолела психологическую отметку $1 млрд. при курсе свыше $10 за токен.

Рассуждая о том, как Binance удалось за полгода разрастись до масштабов крупнейшей криптовалютной биржи, аналитики сравнивают ее с нелегальной сетью кофеен на колесах без прописки и без банковского счета.

«Binance предпочла быть непрозрачной и не подчиняться регуляторам. Представьте себе фургон, который останавливается напротив офисного здания и продает кофе в то время, когда все платящие налоги и работающие по правилам кофейни на улице страдают», – отмечает президент сингапурского инкубатора стартапов Asia Fintech Society Дэвид Шин.

Binance изолировалась от традиционной финансовой системы и всех связанных с ней регуляторных требований. Биржа Чанпэна Чжао позволяет пользователям обменивать одни токены на другие, но не на фиатную валюту, такую как доллар или евро. Вместо банковских счетов она использует аккаунты на других криптобиржах, которые меняют криптовалюту на обычные деньги, когда Binance нужно перечислить наличные сотрудникам или поставщикам.

Чанпэн Чжао держит в строгом секрете адреса офисов и серверов Binance, не позволяя регуляторам определить, к какой стране или юрисдикции принадлежит его компания. Своим сотрудникам от запретил разглашать в соцсетях информацию о связях с биржей. По признанию Чжао, он сам никогда не остается долго на одном месте, проживая в снятых на короткое время гостиничных номерах Сингапура, Тайваня или Гонконга. Подобным образом из страны в страну перемещаются сотрудники и сервера его компании, что аналитики называют «бегством по регуляторному минному полю». За 9 месяцев команда Binance мигрировала из Китая в Гонконг, затем в Японию, а в настоящее время обосновывается на Мальте.

Политика «знай своего клиента» в Binance поражает простотой. В то время, как другие биржи требуют от новых пользователей копии паспортов и длинные перечни личных данных, в Binance достаточно было лишь указать email-адрес для открытия торгового счета. Площадка Чанпэна Чжао предоставляла своим клиентам такой уровень анонимности, что многие считают ее рассадником серых схем по отмыванию денег или манипуляций с криптовалютными курсами.

Внушая страх потери

Люди склонны ценить то, что скоро исчезнет. Эту особенность человеческой психологии Чанпэн Чжао решил заложить в основу своей стратегии по продвижению Binance Сoin. Он пообещал ежеквартально тратить 20% прибылей биржи на выкуп токенов BNB для последующего их уничтожения, и обязался делать это до тех пор, пока не будет уничтожено 50% всех BNB (100 млн штук). «Это установленное свойство экономики нашего токена. Чем ниже цена BNB, тем быстрее они будут сжигаться», – сообщил Чжао.

К настоящему времени состоялось три сжигания токенов: 15 октября биржа уничтожила 986 тыс BNB, 15 января – 1,8 млн BNB и 15 апреля – 2,2 млн BNB. В денежном эквиваленте объем сожженных монет по сегодняшнему курсу составляет около $70 млн. Однако, обеднела ли биржа на $70 млн или стала богаче после уничтожения своих токенов – вопрос дискуссионный.

Еще более спорной инициативой Binance являются пошаговые урезания скидок, предоставляемых держателям BNB на уплату торговых комиссий. Биржа обещает на второй год своего существования сократить этот дисконт с 50% до 25%, на третий год – до 12,5%, на четвертый – до 6,75%, а затем убрать его вовсе.

Часть экспертов считают, что этот маркетинговый ход благоприятствует бизнесу Binance, так как страх потери дисконта, по их мнению, побуждает людей быстрее приобретать токены и активнее торговать на бирже. Другие аналитики, наоборот, склонны полагать, что перспектива потери дисконта – почти единственного преимущества BNB над обычным токеном – морально настраивает инвесторов на то, что токены станут бесполезными и обесценятся. Из-за этого психологического фактора любой серьезный сбой биржи Binance, возникновение у нее проблем с регуляторами или другой проблемы может вызвать паническую реакцию. Держатели токенов примутся массово избавляться от них, и цена BNB может рухнуть в тех условиях, в которых без негативных ожиданий могла бы удержаться.