История Валерия Яковенко

По словам Яковенко, о кредите от Moneyveo, оформленном на его имя, он узнал случайно, «открыв похожее на рекламное письмо месячной давности» (фотография письма есть в распоряжении редакции). Предприниматель отмечает, что договор был составлен по документам, размещенным на сайте Prozorro. В письме компания сообщила о долге Яковенко в размере 9500 грн и потребовала его погасить. Причем предприниматель обращает внимание, что эта сумма была актуальна в прошлый месяц — сейчас долг составляет больше 12 000 грн. 

«Кто-то, по всей видимости, из сотрудников Moneyveo, в открытом доступе берет персональные данные украинцев. Далее с данными документами оформляется заявка на получение кредита онлайн и важный момент — в качестве получателя указывается кредитная карта абсолютно левого человека. Сверка соответствия имени в документах и владельца на карте не выполняется. Сумма берется небольшая, пара тысяч гривен, но уже через несколько месяцев она увеличивается в 2-3 раза, за счет драконовских процентов наличного кредита», — рассказывает Яковенко и добавляет, что описанную схему  ему рассказали в службе безопасности банка, где он обслуживается. 

Кроме этого, по словам предпринимателя, после ситуации с Moneyveo у него пропали два льготных овердрафта: «То есть вся кредитная история накопленная моей зарплатой, миллионы гривен уплаченных налогов канули в лету, как будто этого и не было. И важно, что это влияет не только на возможность взять в ипотеку квартиру или авто в лизинг.  Вы стиральную машину никогда не сможете купить, с таким „приятным“ бонусом и историей от Moneyveo. Более того, кредитная история – штука международная, и история руководителя легко может быть передана юридическим лицам, которые он контролирует». 

Яковенко написал заявление в полицию (фото заявления есть в распоряжении редакции). 

Ранее AIN.UA сообщал, что 9 октября в офисе Moneyveo прошли обыски. Следственные действия проводили сотрудники СБУ и прокуратуры. В тот же день в СБУ сообщили, не упоминая названия Moneyveo (правда из заявления становится понятно, что речь именно о ней), что некая кредитная компания «использует массив персональных данных граждан Украины для „псевдокредитования“»: «Сотрудники СБ Украины задокументировали более тысячи фактов противоправного использования персональных данных граждан Украины для создания задолженности, начисление штрафных санкций и легализации денежных средств».

Яковенко предполагает, что он стал одним из этой тысячи жертв. По данным AIN.UA, накануне обысков Moneyveo отозвала у коллекторов тысячу дел. Были ли это сфабрикованные кредиты — неизвестно. 

Позиция Moneyveo 

Журналисту AIN.UA в Moneyveo сообщили: если у компании возникнут сомнения, что Яковенко не лично брал кредит, то займ спишут не ожидая проверки правоохранительными органами — как обычно поступают в таких ситуациях. Представители компании отметили, что юристы уже на связи с предпринимателем. 

В комментарии для AIN.UA CEO компании Алена Андроникова заявила: «Мошенники сделали заемщиками тех СПД, которые оставили свои персональные данные на сайте Prozorro, для исполнения требований тех организаторов тендеров, которые вероятно не подумали о защите персональных данных участников тендеров, как того требует законодательство. Сейчас мы составили и направили письмо в Prozorro, чтобы они закрыли персональные данные, ведь причиной утечки таковых данных является именно некорректное их размещение в организации проведение публичных тендеров с точки зрения защиты персональных данных».

Андроникова также отметила, что во всех случаях компания направляет информацию в УБКИ, МБКИ, ПВБКИ с просьбой изменить кредитную историю личности, которая стала жертвой мошенничества.

Исход конфликта

Яковенко сообщил журналисту AIN.UA, что Moneyveo согласились аннулировать кредит и почистить кредитную историю: «Но я не буду спокоен, пока не получу оригиналы договоров на руки и чистую кредитную историю». По словам предпринимателя, благодаря его публикации еще несколько человек добились от руководства Moneyveo решения аналогичных вопросов: «Сделал вывод, что публичность — это единственный способ быстро решить проблемную ситуацию». 

Комментарий юриста

По словам адвоката и CEO юридической компании Axon Partners Дмитрия Гадомского, если бы ситуация не разрешилась мирным путем и Яковенко решил сходить в суд, необходимо было дать устные показания и требовать от ответчика предоставить доказательства, что это именно предприниматель (со своего компьютера или телефона, через своего провайдера), взял кредит.

«Можно было бы еще использовать материалы следствия по уголовному производству, но я переоценю возможности СБУ, если предположу, что приговор появится раньше, чем через 100 лет. А до вынесения приговора материалы расследования суд, который будет рассматривать дело о признании договора недействительным, может не принять», — комментирует адвокат.

Если бы не соглашение, на месте Валерия я бы оставил все как есть. Для того, чтобы взыскать сумму кредита, Moneyveo должны были бы обратиться в суд. А шансы на взыскание с учетом всего описанного выше, почти ноль.

Гадомский говорит, что вероятность того, что фиктивный займ взял сотрудник Moneyveo составляет 50/50: «В своем пресс-релизе СБУ использует свои фирменные слова „ділки“, „оборудка“, но на то, что это работа изнутри, не намекает. По опыту: в подобных делах всегда есть кто-то в самой компании».

«Риск попасть в такую ситуацию есть у всех, не только у жертв мошенников, которые используют Moneyveo. Банки и финансовые компании и раньше выдавали фейковые кредиты», — резюмирует Гадомский.

Ранее AIN.UA публиковал рейтинг онлайн-сервисов по выдаче кредитов.