З 1 серпня 2023 року вступають нові правила НБУ щодо верифікації користувачів при внесенні готівки на рахунки. При здійсненні готівкових операцій через термінали платники мають вказувати свій номер телефону.
Отже, тепер користування готівковими терміналами для поповнення банківських рахунків будуть виглядати так:
- платник повинен ввести номер свого мобільного телефону на екрані;
- отримати на цей номер одноразовий пароль;
- ввести на екрані одноразовий пароль, що підтверджує згоду на виконання платіжної операції;
- отримати квитанцію.
Разом з тим, вимоги НБУ не поширюються на ряд найпопулярніших в України готівкових операцій:
- сплата комунальних платежів (квартплата та комунальні послуги, стаціонарний телефонний зв’язок, телебачення, електроенергія, газ, інтернет, охорона);
- оплата квитків для залізничних перевезень (включаючи приміські);
- оплата проїзду в міському і приміському транспорті (включаючи оплату електронних квитків для проїзду в такому транспорті);
- оплата маршрутних пасажирських перевезень;
- поповнення проїзних і транспортних карт для проїзду в міському і приміському транспорті;
- сплата податків, штрафів, адміністративних послуг, зборів та інших платежів до бюджету.
Більшість банківських терміналів самообслуговування і раніше запитували у платника номер телефону з метою його верифікації. Оновлення правил стосується насамперед небанківських терміналів, таких як iBox, який в березні 2023 року позбавили ліцензії.
Як зазначає «Forbes Україна», нові правила запроваджені НБУ з метою «підвищення прозорості операцій у платіжній інфраструктурі та мінімізації її використання в протиправних цілях». Йдеться про спробу контролю над потоками готівки, якими поповнюються карткові рахунки через термінали. Зокрема, поповнень рахунків гральних закладів через платіжні термінали, а також «зарплат у конвертах».
Раніше БЕБ повідомляло, що розслідує справу про ухилення грального бізнесу від сплати податків, а банки підозрює в пособництві від ухилення. За різними оцінками, йдеться про 10-15 млрд грн тіньового обороту на місяць.
