Українські банки можуть підписати меморандум про уніфіковані ринкові практики і підходи до фінансового моніторингу клієнтів.
Про це повідомляє «Інтерфакс-Україна» з посиланням на учасників ринку.
Прогнозується, що документ визначить поетапне зниження місячного ліміту операцій. За відсутності підтвердження доходів після перевищення ліміту проводиметься посилений фінмоніторинг.
За інформацією джерел, може йтися не тільки про P2P-операції (з картки на картку), а й про перекази через IBAN.
Попередньо предбачають, що до меморандуму долучиться переважна більшість банків. Він може замінити відповідну регуляцію Національного банку України, дія якої наразі спливає 1 квітня 2025 року року.
Нагадаємо, НБУ уже запроваджував обмеження у 150 тис. грн для P2P-переказів на місяць. Відтоді їхній обсяг зменшився на 5,2 млрд грн. Водночас перекази IBAN зросли на 4 млрд грн.
Читайте також: Запрацювало обмеження переказів у 150 тисяч грн на місяць «з карти на карту» — на кого не діятиме ліміт
